Σημαντικές αλλαγές στη λειτουργία των καζίνο σε όλη την Ευρώπη φέρνει το νέο κανονιστικό πλαίσιο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ο Κανονισμός (ΕΕ) 2024/1624, που εγκρίθηκε το 2024 και θα εφαρμοστεί πλήρως τον Ιούλιο του 2027, θέτει ανώτατο όριο 10.000 ευρώ για πληρωμές σε μετρητά σε εμπορικές συναλλαγές, επηρεάζοντας άμεσα τα επίγεια καζίνο.
Ήδη από το 2026, οι επιχειρήσεις του κλάδου οφείλουν να αναβαθμίσουν διαδικασίες, συστήματα ελέγχου και πολιτικές συμμόρφωσης, ώστε να προετοιμαστούν για το νέο καθεστώς.
Το όριο των 10.000 ευρώ και οι έλεγχοι από τα 3.000 ευρώ
Ο κανονισμός απαγορεύει πληρωμές σε μετρητά ίσες ή άνω των 10.000 ευρώ, είτε αφορούν μία συναλλαγή είτε περισσότερες που συνδέονται μεταξύ τους. Παράλληλα, για ποσά από 3.000 ευρώ και πάνω ενεργοποιούνται αυξημένες υποχρεώσεις ελέγχου και ταυτοποίησης, με στόχο την πλήρη ιχνηλασιμότητα των κεφαλαίων.
Τα κράτη‑μέλη μπορούν να θεσπίσουν ακόμη χαμηλότερα όρια, ανάλογα με το εγχώριο επίπεδο κινδύνου ή τις ιδιαιτερότητες της αγοράς τους.
Τι αλλάζει για τα καζίνο
Τα καζίνο εντάσσονται ρητά στις «υπόχρεες οντότητες» του πλαισίου AML/CFT και συνεπώς καλούνται να:
- ενισχύσουν τις διαδικασίες ταυτοποίησης πελατών (KYC),
- καταγράφουν και παρακολουθούν συστηματικά συναλλαγές μετρητών,
- τεκμηριώνουν την προέλευση κεφαλαίων για μάρκες, καταθέσεις και αναλήψεις,
- εφαρμόζουν ολοκληρωμένες πολιτικές διαχείρισης κινδύνου και εσωτερικού ελέγχου.
Η συμμόρφωση θεωρείται κρίσιμη για την αποφυγή κυρώσεων και προστίμων μετά την πλήρη εφαρμογή του κανονισμού.
Ο ρόλος της EGBA
Η EGBA, που εκπροσωπεί μεγάλες εταιρείες τυχερών παιχνιδιών στην ΕΕ, έχει υποδεχθεί θετικά το νέο πλαίσιο, τονίζοντας ότι η εναρμόνιση των κανόνων περιορίζει τα ρυθμιστικά κενά και ενισχύει τη διαφάνεια στον κλάδο.
Κατά την Ένωση, η διετία 2025–2026 αποτελεί κομβική περίοδο προσαρμογής, με επικαιροποίηση κωδίκων δεοντολογίας και κατευθυντήριων γραμμών συμμόρφωσης πριν από το 2027.
Η νέα ευρωπαϊκή αρχή και οι κυρώσεις
Κεντρικό ρόλο στο νέο σύστημα αναλαμβάνει η AMLA (Anti‑Money Laundering Authority), η οποία θα συντονίζει, θα εποπτεύει και, όπου απαιτείται, θα επιβάλλει κυρώσεις. Η συνεργασία της με τις εθνικές αρχές στοχεύει στην ενιαία εφαρμογή των κανόνων και στην αποτροπή φαινομένων «ρυθμιστικού arbitrage», που στο παρελθόν επέτρεπαν σε ορισμένες αγορές να λειτουργούν με πιο χαλαρό πλαίσιο.
Ένα κρίσιμο μεταβατικό στάδιο
Το 2026 αναμένεται να αποτελέσει έτος επιχειρησιακής προσαρμογής για τα ευρωπαϊκά καζίνο. Όσοι πάροχοι κινηθούν έγκαιρα προς την κατεύθυνση της συμμόρφωσης εκτιμάται ότι θα μειώσουν τον κανονιστικό κίνδυνο και θα ενισχύσουν τη θέση τους σε μια αγορά που γίνεται ολοένα πιο απαιτητική και διαφανής.
